Деловая пресса

Главная

О проекте

Партнеры

Рассылка

Свидетельства СМИ

Реклама

Контакты

Публикации

Разместить информацию
Портал электронных
средств массовой информации
для предпринимателей


Поиск
Расширенный поиск


ЭЛЕКТРОННЫЕ ИЗДАНИЯ


Бизнес за рубежом



Новости электронной коммерции



Российские политические портреты



Новости малого бизнеса



Вести Отечества



Новости Cистемы ММЦ



Внешнеэкономическое обозрение



Россия выбирает



Торговая неделя



Москва: мэр и бизнес



Новые технологии



Налоги и бизнес



Бизнес и криминал



Деловая Москва



Лизинг Ревю



Маркетинг и практика предпринимательства





Налоги и бизнес

  номер 11 (616) от 24.03.2011 Архив


<< предыдущая статья     оглавление     следующая статья >>


МОШЕННИКИ СЫГРАЛИ В КАРТЫ С «МЕРТВЫМИ ДУШАМИ»
В Москве пресечена деятельность очередной организованной преступной группы, обналичивавшей деньги с использованием пластиковых карт. Мошенники нанесли ущерб государству более 2 млрд рублей.
«Злоумышленники использовали поддельные банковские карты, ущерб государству составил более 2 млрд рублей. Сыщики установили, что противоправной деятельностью занимаются двое мужчин — жители Москвы». Об этом сообщает пресс-служба Управления «К» МВД России.
По информации управления «К», организатор преступной схемы создавал фиктивные фирмы, которые были использованы им для оказания услуг недобросовестным организациям, уклоняющимся от уплаты налогов государству. Чтобы «отмыть» деньги, преступники заключали с организациями фиктивные договоры якобы на оказание услуг. Затем подставные фирмы получали деньги за «выполненную» работу, переводили их с помощью электронной системы «банк — клиент» на свои расчетные счета в банке.
Оперативники установили, что во всех подставных фирмах сотрудниками числились так называемые «мертвые души» — граждане, утратившие ранее паспорта. «Злоумышленники, используя их паспортные данные, оформляли пластиковые карты, на которые и переводились впоследствии из банка денежные средства в качестве «зарплаты», — считают в МВД.
Обналичивались деньги в банкоматах, доступ к которым осуществлялся исключительно в помещениях фирм - однодневок, в организации они возвращались за вычетом 3,5 – 4,5 % за оказанные преступниками услуги.
«Карты в таких схемах обналички не могут быть поддельные, иначе банкомат не выдаст деньги. Это самые настоящие карты международных систем, просто выпущены они были на людей, которые об этом не знали», — сообщил на условиях анонимности директор департамента розничных продуктов одного из крупных коммерческих банков. По его словам, схема проста, но требует от банка «немалой наглости при ее использовании». Для начала нужно купить базу данных паспортов физических лиц с ксерокопиями паспортов, ксерокопии обязательны, их требует банк, когда заводит счет для клиента - физического лица, уточнил он.
Вице-президент Первого республиканского банка Дмитрий Орлов, напротив, считает, что в схеме могли быть использованы поддельные карты, так как при открытии счета банк обязан идентифицировать клиента: «То есть ситуация, при которой банк выдает карту по поддельному или утерянному паспорту, маловероятна», — уверен эксперт.
Многие опрошенные BFM.ru эксперты согласны с Орловым в том, что в хорошо работающем банке, соблюдающем все предписания Центробанка и Росфинмониторинга, такую схему было бы трудно реализовать. Первое, что запрашивает банк при просьбе об открытии счета юридическому лицу, — это его устав, доверенность на руководителя и бухгалтера, приказы об их назначении. Далее клиента проверяет служба безопасности банка. И если есть сомнения в его благонадежности, банк вправе отказать в открытии счета.
Открытие счета — тонкий момент, отмечает Орлов. Согласно письму Центробанка от 25 сентября 2009 года N 117-Т «Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием», представитель банка имеет право собирать данные физлица для открытия счета не только в банке, но в любом ином месте.
Еще на стадии сбора информации о клиенте, а тем более в момент выдачи карты представитель банка обязан убедиться, что клиент — не мертвая душа, а реальный человек.
Впрочем, на практике это требование легко обходится. «На предприятие приезжает один или несколько сотрудников банка, которые собирают анкеты-заявления на открытие СКС (специальных карточных счетов) с работников предприятия и снимают ксерокопии их паспортов. Требование ЦБ соблюдается — сотрудник банка удостоверяет личность клиента на основании паспорта (либо иного удостоверяющего личность документа) и подтверждает, что счет будет открыт именно этому лицу. Однако, по сведениям очевидцев, в ряде крупных компаний, работающих по зарплатным проектам с российскими банками, практикуется схема передачи пакета документов того или иного работника в банк, и счета открываются без удостоверения личности клиента», — рассказывает собеседник BFM.ru .
Уже после открытия счета проверяется база данных сотрудников предприятия. «Если контора зарегистрирована в Москве, а все работающие в ней, например, из Сибири, это уже может вызвать подозрение. По-хорошему, данные всех паспортов служба безопасности должна проверить по базам утерянных и краденых паспортов», — отмечает банкир.
В последнее время большинство банков переходит на выпуск карточек, где информация о клиенте хранится не на магнитной полосе, а на чипе. Чиповой будет и электронная карта, которую власти планируют внедрить в рамках Национальной платежной системы — по словам чиновников, чип помогает бороться со многими мошенничествами с использованием пластика.
«Чип на карте помогает бороться с мошенническими операциями, если карта украдена у законного владельца, но он не поможет пресечь операции по легитимно выпущенной карте. Поэтому я пока не вижу, как создание Национальной платежной системы поможет бороться с банальной обналичкой при помощи карт, ведь универсальная электронная карта заменит удостоверение личности, и, возможно, другие документы. Но даже имея эту карту каждый при желании может открыть счет и завести любую банковскую карту —таким образом, в качестве инструментов борьбы с преступной деятельностью универсальная карта, на мой взгляд, не подходит», — считает Дмитрий Орлов.

/BFM.ru/



<< предыдущая статья     оглавление     следующая статья >>


 
БЕСПЛАТНОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ
ИНФОРМАЦИИ

  • ДОБАВИТЬ коммерческое предложение

  • ОПУБЛИКОВАТЬ информацию об организации

  • ОСТАВИТЬ заявку на кредит / инвестирование

  • РАЗМЕСТИТЬ объявление о покупке / продаже бизнеса

  • РАЗМЕСТИТЬ информацию о вакансии

  • Бесплатные сервисы онлайн



    КУРСЫ ВАЛЮТ ЦБ РФ
    на 18.07.2018
    USD62,4352+0,1796
    EUR73,2427+0,4472
    E/U1,1731+0,0038
    БВК67,2986+0,3000
    Все валюты

    ПОГОДА 
    Россия, Московская обл., Москва
    днем
    ночью

    (прогноз)
    Погода в России и за рубежом

    ВАШЕ МНЕНИЕ



      Рейтинг@Mail.ru Rambler's Top100
    Российский деловой портал «Альянс Медиа»
     · Бизнес России
    Бизнес-образование
     · Бизнес-план
     · БИНФО
     · Благотворительность
     · Бухгалтерский учет
     · Вся Россия
     · ВЭД
    Госзаказ
     · Дистанционный консалтинг
     · ЖКХ
     · Законы
     · Зоокластер
     · Инвестиции
     · Инновации
     · Исследования
    Исторические документы
     · ИТ и связь
     · Кино
     · Кластер инноваций
     · Кластерное развитие
     · Коммерческие предложения
    Легпром
     · Маркетинг
     · Мероприятия
     · Молодежь
     · Наука
     · Недвижимость
     · Охрана труда
     · Размещение пресс-релизов
    Пресса
     · Продукция и услуги
     · Работа
     · Рассылки
     · Реклама и PR
     · Ремесленничество
     · Рестораны
     · Русский язык
    Система ММЦ
     · Словарь
     · Социальное общество
     · Спорт
     · Стиль Мода Дизайн
     · Субконтрактация
    ТВ - Первый канал бизнеса
     · Тесты
     · Транспорт
     · Финансовые рынки
     · Экология
    Адыгея
     · Алтай
     · Амурская область
     · Архангельск
     · Астрахань
     · Башкортостан
     · Белгород
     · Брянск
     · Бурятия
    Владимир
     · Волгоград
     · Вологда
     · Воронеж
     · Дагестан
     · Еврейская АО
     · Забайкальский край
     · Иваново
     · Ингушетия
    Иркутск
     · Кабардино-Балкария
     · Калининград
     · Калмыкия
     · Калуга
     · Камчатка
     · Карачаево-Черкессия
     · Карелия
    Кемерово
     · Киров
     · Коми
     · Кострома
     · Краснодар
     · Красноярск
     · Курган
     · Курск
     · Ленинградская область
    Липецк
     · Магадан
     · Марий Эл
     · Мордовия
     · Москва
     · Московская область
     · Мурманск
     · Ненецкий АО
    Нижний Новгород
     · Новгород
     · Новосибирск
     · Омск
     · Орел
     · Оренбург
     · Осетия
     · Пенза
     · Пермь
     · Приморье
    Псков
     · Республика Алтай
     · Республика Крым
     · Ростов-на-Дону
     · Рязань
     · Самара
     · Санкт-Петербург
     · Саратов
    Сахалин
     · Свердловская область
     · Севастополь
     · Смоленск
     · Ставрополь
     · Тамбов
     · Татарстан
     · Тверь
     · Томск
    Тула
     · Тыва
     · Тюмень
     · Удмуртия
     · Ульяновск
     · Хабаровск
     · Хакасия
     · ХМАО-Югра
     · Челябинск
     · Чечня
    Чувашия
     · Чукотка
     · Якутия
     · Ямало-Ненецкий АО
     · Ярославль
    Дальневосточный ФО
     · Приволжский ФО
     · Северо-Западный ФО
     · Северо-Кавказский ФО
     · Сибирский ФО
     · Уральский ФО
    Центральный ФО
     · Южный ФО
    Австралия
     · Австрия
     · Азербайджан
     · Аргентина
     · Армения
     · АТЭС
     · Белоруссия
     · Бельгия
     · Болгария
     · Бразилия
    Великобритания
     · Венгрия
     · Вьетнам
     · Германия
     · Греция
     · Грузия
     · Дания
     · ЕАЭС
     · Египет
     · Израиль
     · Индия
    Ирландия
     · Испания
     · Италия
     · Казахстан
     · Канада
     · Кипр
     · Киргизия
     · Китай
     · Куба
     · Латвия
     · Литва
    Молдавия
     · Монголия
     · Нидерланды
     · Норвегия
     · Польша
     · Португалия
     · Румыния
     · Сербия
     · Словакия
     · Словения
    СНГ
     · Таджикистан
     · Тайвань
     · Туркмения
     · Турция
     · Узбекистан
     · Украина
     · Финляндия
     · Франция
     · Хорватия
    Черногория
     · Чехия
     · Швейцария
     · Швеция
     · Эстония
     · Южная Корея
     · Япония
    2003 - 2018 © НДП "Альянс Медиа"
    Правила републикации
    материалов сайтов
    НП "НДП "Альянс Медиа"

    Политика конфиденциальности